Řízení rizika pro obchodování Forexu a CFD

Naučte se řídit riziko a obchody pro úspěšné Forex a CFD obchodování.

Forex a kontrakty na vyrovnání rozdílu (CFD) se obchodují s finanční pákou, což může vést k velkým ziskům ale i ztrátám. Čím větší je potenciální zisk, tím větší je riziko. Předtím, než začnete obchodovat Forex a CFD, je nutné porozumět těmto rizikům a vzít je na vědomí. To je předpoklad pro spekulativní obchodování.

Ano, existuje mnoho rizik při obchodování na Forexu, ale také existují různé způsoby, jak je omezit. Provedeme Vás základy, jak minimalizovat Vaše ztráty pomocí strategií řízeni rizik. Nicméně prosím vezměte na vědomí, že je naším cílem podělit se o znalosti. Nejedná se o poradenství, nebo nabádání k akci.

Předtím, než začnete obchodovat Forex a CFDs, máme pro Vás několik doporučení.
Věděli jste, že?
  • přečtěte si tuto příručku, abyste se o obchodování na Forexu a řízení rizik dozvěděli více.
  • Založte si zdarma, snadný na použití demo účet abyste se mohli učit bez jakéhokoliv rizika.
  • Přečtěte si FAQs, předtím, než začnete obchodovat na reálném účtu.

Co je to řízení rizik?


Obecná obchodní rizika

Obchodní příležitosti jsou vždy spojeny s rizikem. Řízeni rizik na Forexu by mohlo být považováno za kufřík s několika instrumenty, které můžete použít k udržení nízkých obchodních ztrát a vysokých potenciálních zisků.

Řízení rizik při obchodování na Forexu je založeno na čtyřech důležitých principech, včetně:

  • rozpoznání rizik na Forexu
  • analýzy a vyhodnocení těchto rizik
  • hledání řešení pro omezení těchto rizik
  • neustálé správy a aplikace těchto řešení.

Pro nováčky i zkušené obchodníky je nejdůležitější zhodnocení trhu. Ano, ta správná tržní pozice je důležitá - nicméně zkušení obchodníci považují řízení rizik za stejně důležité.

Pákový efekt

Jeden z hlavních důvodů, proč si obchodníci vybírají Forex a CFD, je možnost finanční páky. Proč? Protože finanční páka snižuje maržové požadavky, což znamená, že vložíte méně a potenciálně získáte více. Ale pamatujte si, že pokud trh nejde Vaším směrem, můžete také více ztratit.

Admiral Markets UK nabízí finanční páku pro Forex od 25 do 500 ku jedné. Například s pákou 100 ku jedné (1:100) můžete obchodovat s 10,000 USD a marže bude pouhých 100 USD.

Čím vyšší je finanční páka, tím vyšší může být zisk nebo ztráta. Pokud jste se ocitli ve ztrátě, mohlo to být z důvodu moc vysoké finanční páky - zvolili jste finanční páku s moc vysokým rizikem. Obchodování s menší částkou je atraktivní možnost a vyhnete se tak nadměrnému pákovému efektu, ale také budete mít menší potenciální zisk. Takže vždy pečlivě vybírejte finanční páku v závislosti na objemech obchodu.

Naučte se obchodovat na demo účtu Admiral Markets bez rizika

Naučte se obchodovat na demo účtu Admiral Markets bez rizika

Nepřesné ohodnocení trhu

Obchodování Forexu a CFD je předmětem nepřetržitých tržních pohybů a každý pokyn začíná s mírně záporným zůstatkem, protože spread (rozdíl mezi poptávkovou a nabídkovou cenou) se odečítá při otevření pokynu. Není tedy divu, že Vaše vyhodnocení trhu nebude vždy správné a někdy dojde i ke ztrátě. Nicméně kolik ztratíte, můžete ovládat nastavením stop lossu. A to na té úrovni, na které jste připraveni ztrátu ještě tolerovat. Mějte ale na paměti, že pokud nastavíte stop lossy moc blízko, Vaše pokyny budou zavřeny na minimálním tržním pohybu.

Pamatujte, že ne každý obchod bude ziskový.

Velké tržní pohyby

Trh je neustále ovlivňován zprávami, názory, trendy a politickými rozhodnutími a to v milisekundách. Dva příklady z mnoha jsou:

  • oznámení centrální banky o hlavních úrokových sazbách může způsobit na grafu obrovské gapy (cenové mezery) během několika sekund
  • profesionální hráč na trhu využívá velké finance, aby úmyslně způsobil velký pohyb na určitém trhu.

I když aktivně věnujete pozornost trhu, z lidského hlediska není možné, abyste věděli o každé změně předtím, než se stane. Naše pointa? Nastavte si automatické mechanizmy, které zastaví ztráty, jako je stop loss. Mějte však na paměti, že stop loss Vám nepomůže vyhnout se ztrátě úplně - pouze zastaví ztráty na určité úrovni.

Tržní gapy

Jedná se o významné mezery v ceně, které vidíte na grafu. Tržní cenové mezery se většinou objevují, když se trhy zavírají, ale i otevírání trhu může reagovat na neočekávané ekonomické zprávy, což způsobuje, že jsou pokyny zavřeny úplně na jiné ceně. Takže proč je toto důležité? Protože i automatické mechanizmy jako je stop loss mohou zavřít pokyny na první dostupné ceně po gapu. Příklad grafu EUR/USD:

  • nečekaně velký gap po víkendu v červenci 2015,
  • v gapu nejsou žádné ceny, takže je nemožné, aby byl byl stop loss spuštěn předtím, než je dostupná první tržní cena.
Tržní gapy
Věděli jste, že?

Dle obchodních podmínek na Forexu je v tomto grafu zobrazen negativní slippage. Nicméně takto velký gap může jít i druhým směrem a způsobit pozitivní slippage - takže budete mít větší zisk, než byl nastaven take profit.

Nástroje pro řízení rizik


Stop loss - znejte své hranice

Kotace se mohou pohybovat velmi rychle, zvláště pokud je trh volatilní nebo na něm panuje nervózní nálada. Chytře umístěné stop lossy reagují mnohem rychleji než obchodník. Zařaďte stop lossy mezi nejdůležitější nástroje řízení rizik. Na našem Admiral.Markets účtu, můžete vytvořit konkrétní stop loss při otevírání pokynu nebo obecný stop loss pro všechny otevřené pokyny. Naše rozšíření MT4 Supreme Edition také obsahuje mini terminál, kde najdete ještě více možností nastavení stop lossů.

Volba správného stop lossu je předmětem diskuse v mnoha článcích, nicméně neexistuje žádné 'zlaté pravidlo' pro všechny obchodníky nebo obchody. U každého obchodu musíte nastavit vhodný stop loss limit. Vhodný stop loss zjistíte po zodpovězení několika otázek.

  • Jaký je časový rámec obchodu (pamatujte - čím déle je obchod otevřen, tím bude pravděpodobně volatilnější)?
  • Jaká je moje cílová cena a kdy očekávám, že bude dosažena?
  • Jak velký mám účet a aktuální zůstatek?
  • Mám nějaké otevřené pozice?
  • Odpovídá velikost mého obchodu velikosti účtu, zůstatku na účtu, časovému rámci a aktuální tržní situaci?
  • Jaký je obecný tržní sentiment (např. volatilní, napjatý, očekáváme zprávy nebo jiné vnější faktory)?
  • Jak dlouho bude trh ještě otevřený (např. se blíží víkend nebo je trh přes noc uzavřený)?

Protože neexistuje žádné obecné pravidlo pro stop loss limit, doporučujeme využít zdarma demo účet, abyste mohli trénovat bez rizika. Na demo účtu můžete otestovat pár obchodů a různé scénáře stop limitů. Pokud máte reálný účet, můžete také využít rozšíření pro MT4 jako je trade terminál, který zobrazuje orientační riziko pro stop lossy v měně Vašeho účtu.

Trénujte příklady obchodů a otestujte stop limity v různých scénářích na našem demo účtu zdarma. Naučte se obchodovat bez rizika.

Trénujte příklady obchodů a otestujte stop limity v různých scénářích na našem demo účtu zdarma. Naučte se obchodovat bez rizika.

Objem obchodu

I ti nejlepší obchodníci nedosahují zisků pokaždé. Vlastně je to spíše 5 nebo 8 ziskových obchodů z 10. Takže je důležité vypočítat objem Vašich pozic, abyste měli dostatek obchodního kapitálu pro přečkání pohybů na trhu.

Volba finanční páky

Jak jistě víte, volba vysoké finanční páky (nad využití) zvyšuje riziko a několik ztrátových obchodů může zničit Váš celkový obchodní výsledek. U Admiral Markets můžete:

  • zvolit Vaši preferovanou finanční páku pro Forex od 1:25 do 1:500
  • používat naši kalkulačku obchodníka přes MT4 Supreme Edition nebo webové stránky zde. Můžete experimentovat s různými obchodními scénáři. Pomůže Vám to určit správný objem pro Vaše pozice na reálném účtu.
Vnější faktory

Pamatujte si, že je důležité zvážit vnější faktory ve strategii řízení rizika na Forexu. Existují četné příklady faktorů, které mohou ovlivnit kotace, jako:

  • výpadky proudu anebo internetového připojení
  • pokud jste zaneprázdněni prací.

Vyzkoušejte naši kalkulačku obchodníka a různé obchodní scénáře.

Služby s přidanou hodnotou


Asi už víte, že Admiral Markets už léta poskytuje jednoduchý a profesionální přístup obchodníkům na finančních trzích. Ale věděli jste, že také nabízí exkluzivní ochranu a balíčky služeb zdarma?

SMS upozornění o obchodování zdarma

Informace jsou ve světě Forexu králem. Obchodníci s reálným účtem si mohou zaregistrovat službu SMS zdarma přímo v Kabinetu Tradera, a obdržet tak informace o zpracovaných vkladech a výběrech nebo blížících se margin callech.

Systém Vám pošle automatické SMS upozornění, pokud Vaše výška marže klesne na 130 procent, takže máte více času reagovat:

  • můžete zavřít některé/všechny Vaše obchody
  • vložit finance prostřednictvím rychlých platebních systémů
  • nebo jednat jinak dle vlastního uvážení.
Politika ochrany záporného zůstatku

Pomůžeme Vám udržet zůstatek na Vašem účtu v kladných číslech. Díky naší politice ochrany záporného zůstatku Admiral Markets UK kompenzuje záporné zůstatky na Admiral.Markets účtech, které byly způsobeny běžnými obchodními aktivitami na Forexu jako jsou gapy. Nicméně prosím vezměte na vědomí, že tyto zásady:

Nicméně prosím vezměte na vědomí, že tato zásada:

  • neomezuje Vaše riziko, dokud je Váš zůstatek nulový, takže prosím nepoužívejte tuto zásadu jako nástroj pro řízení rizik na Forexu
  • vás chrání před zpětnou odpovědností, proto je vysoce ceněna pro klid v duši ve Vaší celkové obchodní zkušenosti.

Seznamte se prosím s obchodními podmínkami těchto zásad.

Stop out

Stop out level nebo margin call jsou další užitečné automatické MT4 nástroje, protože Vás chrání před větší ztrátou na otevřeném trhu tak, že:

  • nestále monitoruje výšku marže a aktualizuje tento údaj v reálném čase
  • zasílá upozornění, když na Vašem účtu klesne výška marže na 100% tak, že zůstatek ve Vašem terminálu zčervená
  • zavírá otevřené pozice na Vašem Admiral.Markets účtu, pokud je výška marže 30% a pokud je výška marže 50% na Admiral.Prime účtu.
Řízení rizik v případě mimořádných událostí

Švýcarská centrální banka nečekaně oddělila Švýcarsko od eura 15. ledna 2015. Následovaly panické obchody způsobující enormní přebytek na jedné straně trhu. To vedlo k vážnému nedostatku likvidity a přestalo být možné obchodovat. Protože zde virtuálně nebyla žádná likvidita, stop lossy byly zpožděny a nacházely se hodně daleko od zamýšlené cílové hodnoty. To vedlo k obrovským ztrátám a záporným zůstatkům na účtech mnoha obchodníků.

Tento druh mimořádné události je známý jako černá labuť. Asi se ptáte, takže co? V Admiral Markets vždy poskytujeme jasné a otevřené informace, které Vám pomáhají vyvíjet úspěšné strategie řízení rizik na Forexu a v případě černé labutě - Vám říkáme na rovinu, že se na takovou situaci nelze připravit! V případě švýcarské národní banky byly vyjasněny dvě věci:

  • nepředvídatelné události mohou vést k převratným změnám
  • i centrální banky mohou změnit svůj názor.

Teď ale legrace stranou. Události jako je černá labuť nemohou být naplánovány nebo vypočítány. Takže se držte obecného pravidla úspěšného obchodování s finanční pákou a nikdy neobchodujte s penězi, o které si nemůžete dovolit přijít.

Regulace

Admirál Markets UK je regulována Financial Conduct Authority. Do této regulace patří několik ochranných mechanismů jako je ochrana vkladu, a proto je tato regulace vysoce uznávána světově. Pro Vás to znamená, že v nepravděpodobném případě platební neschopnosti budou Vaše finance stále v bezpečí. Financial Services Compensation Scheme chrání Vaše:

  • vklady (obchodní pozice) spravované Admiral Markets UK až do výše £50,000
  • finance na odděleném bankovním účtu až do výše £85,000.

Naše obchodní činnost je také sledována permanentně a je předmětem striktních pravidel dle těchto předpisů.

Abyste se vyhnuli budoucím rizikům při obchodování na Forexu, je potřeba se poučit z minulých obchodů. Takže si udělejte čas a zanalyzujte Vaši historii obchodů. Rozumným opatřením je také vést si obchodní deník.

Analýza Vašich minulých obchodů na Forexu téměř vždy poskytne užitečné poznatky o rizikách a Vašich slabých stránkách. Například se můžete naučit, že:

  • jste zdatní v obchodování kolem vyhlašování zpráv, nebo jste měli prospěch z konkrétní strategie řízení rizik, takže byste ji měli prozkoumat dále
  • máte obecně negativní výsledky ze špatného použití konkrétního nástroje nebo jste zaregistrovali dříve skrytá rizika spojená s konkrétní strategií řízení rizik na Forexu.

Vzdělávací možnosti jsou nekonečné, ale pointa se nemění - analyzování Vašich minulých obchodů může pozitivně ovlivnit budoucí obchody. Klíčem k úspěšnému obchodování je vědět Vaše silné a slabé stránky.

Pokročilé analytické funkce MT4 Supreme Edition jako je rozšířené připojení a sekce analýzy obchodu Vám pomůže s analýzou díky rozsáhlým informacím o obchodu a účetnímu zůstatku po každém dokončeném obchodu.

Naučte se obchodovat na demo účtu Admiral Markets bez rizika

Dívejte se z větší perspektivy


Obchodování na Forexu a CFD nabízí vzrušující obchodní příležitosti skrze long nebo short obchody. Mějte však na paměti, že stejně tak může dojít k velkým ztrátám, pokud nepoužíváte efektivní řízení rizik a obchodů. Rozpoznaní Vaši slabých stránek Vám může pomoci omezit Vaše ztráty, protože jak jistě víte - můžete mít 8 ziskových obchodů z 10, ale poté může jedna velká ztráta tyto zisky vynulovat.

Víme, že psychologické faktory, které provází první neúspěšné obchody, mohou být pro začátečníky skličující, nicméně je důležité pochopit, že ztráty jsou součástí obchodní zkušenosti jako celku. Před Vaším první obchodem na reálném účtu si prosím uvědomte a nastudujte:

  • že ztráty jsou nevyhnutelné
  • jako psychologicky zvládnout ztráty předtím, než se objeví.

Tento článek slouží jako přehled řízení rizik obchodníka. Nabízí vysvětlení společně s užitečnými opatřeními proti obecným rizikům při obchodování Forexu a CFD. Vezměte však na vědomí, že Admiral Markets neposkytuje investiční poradenství, takže:

  • využijte tyto základní informace ke zlepšení osobního řízení rizik
  • vezměte na vědomí, že tyto informace Vám pouze pomohou omezit rizika - není to záruka nebo pojistka.

Také ale nezapomínejte, že obchodování na Forexu a CFD nemá jen tyto stinné stránky! Pokud si zvolíte vhodné řízení rizik a budete tato pravidla dodržovat, můžete se výrazně zlepšit a stát se úspěšným obchodníkem.

Řízení rizik pro obchodování Forexu a CFD

Identifikace rizika

Rozpoznejte možná rizika při obchodování s finanční pákou.

Volba metody

Zapracujte na Vaší strategii řízení rizika, která bude sedět Vašim obchodním preferencím.

Kontrolní opatření

Průběžně kontrolujte otevřené pozice a opatření, která jste si stanovili.

Neustálé používání

Aplikujte strategie, které jste vyvinuli v řízení obchodů nepřetržitě.